Негативные последствия использования кредитного плеча

Надеемся, что мы хорошо сделали свою работу и вы на отлично усвоили, что такое «маржа». Теперь мы хотим более детально рассмотреть «кредитное плечо» и показать вам, как оно регулярно уничтожает счета излишне доверчивых или чрезмерно усердных трейдеров.

Наверняка каждый из вас видел или слышал рекламу различных форекс брокеров, предлагающих кредитное плечо 200:1 или 400:1. Необходимо, чтобы вы понимали: то, о чём говорится в рекламе, – максимальное плечо, с которым вы можете торговать. Помните, что это отношение зависит от маржи, требуемой брокером. К примеру, если требуемая маржа составляет 1%, то вы получите кредитное плечо 100:1.Это максимальное кредитное плечо, но существует ещё и истинное кредитное плечо.

Истинное кредитное плечо – это соотношение всего размера ваших позиций к размеру депозита.

Не поняли? Давайте рассмотрим следующий пример:

Ваш депозит составляет $10 000. Вы покупаете 1 стандартный лот 100K валютной пары EUR/USD по $1,0000. Полный размер вашей позиции составляет $100 000, а баланс счёта – $10 000. Ваше истинное плечо равняется 10:1 ($100 000 / $10 000).

Скажем, вы купили ещё один стандартный лот EUR/USD по такой же цене. Полный размер вашей позиции теперь составляет $200 000, но баланс вашего счёта всё ещё $10 000. Ваше истинное кредитное плечо в этом случае будет 20:1 ($200 000 / $10 000).

Вы чувствуете себя отлично, поэтому решаете докупить ещё 3 стандартных лота EUR/USD по той же цене. Полный размер ваших позиций теперь составляет $500 000, размер вашего счёта – всё те же $10 000. Ваше истинное плечо теперь составляет 50:1 ($500 000/$10 000).

Предположим, что ваш брокер требует 1% маржи. Путём простых математических расчётов можно узнать, что баланс и эквити составляют $10 000, использованная маржа - $5000, и свободная маржа - $5 000.  Для стандартного лота стоимость пункта равна $10.

Для того чтобы вы получили маржин-колл, цена должна сдвинуться на 100 пунктов ($5,000 свободной маржи разделить на $50/пункт). Это будет значить, что цена на EUR/USD изменилась на 1%, с 1,0000 на 0,9900. После маржин-колла баланс на вашем счёте составит $5 000. Вы потеряли $5 000, или 50%, а цена изменилась лишь на 1%.

А теперь представим, что вы заказали кофе в автокафе «МакДональдс», а потом случайно разлили его себе на колени, когда вели машину.  После этого вы решили подать на «МакДональдс» в суд, потому что не знали, что кофе такой горячий, и обожгли ноги. И выиграли! Представили?

А теперь представьте: вы вносите $100 000, а не $10 000 на ваш аккаунт. Вы покупаете 1 стандартный лот EUR/USD по цене 1.0000. Полный размер вашей позиции составляет $100 000, баланс счёта – $100 000. Ваше истинное кредитное плечо – 1:1.

В этом примере, для того чтобы вы получили маржин-колл, цена должна сдвинуться на 9 900 пунктов ($99 000 свободной маржи делим на $10/пункт). Это значит, что цена EUR/USD должна измениться на 99% или почти на все 100%, с 1,0000 до 0,0100!

• Индивидуальное форекс обучение - начни путь прибыльного трейдера 

Предположим, что вы купили ещё 19 стандартных лотов по такой же цене, что и в первом случае. Весь размер ваших позиций составляет $2 000 000, а баланс счёта – $100 000. Ваш истинный леверидж равняется 20:1.

Для того чтобы вы получили маржин-колл, цена должна измениться на 400 пунктов ($80 000 свободной маржи делим на ($10/пункт Х 20 лотов)). Это значит, что цена пары EUR/USD должна измениться на 4% – с $1,0000 до $0,9600. Вам придётся смириться с потерей $80 000! Вы потеряли 80% своего счёта, а цена при этом изменилась всего-то на 4%!

Теперь вы оценили действие плеча?!

Читайте далее - Ещё о кредитном плече