Маржин-колл в примерах

Предположим, что вы успешный британский шпион в отставке, который теперь проводит время, торгуя валютой. Вы открыли мини-счёт и внесли на него $10 000. При первом входе в систему вы увидите $10 000 в колонке «Остаток на счёте» в окошке «Информация о счёте».

Свободная маржа 

Кроме того, вы увидите, что «Использованная маржа» равна $0,00 и что «свободная маржа» составляет $10 000, как показано на картинке ниже:

Баланс Средства Использованная маржа Свободная маржа
$ 10 000.00 $ 10 000.00 $ 0.00 $ 10 000.00

 

Ваша «свободная маржа» всегда будет равна «эквити» (остаток на счете с учетом всех открытых позиций) минус «Использованная маржа». Свободная маржа =Эквити– Использованная маржа Вот почему именно эквити, а НЕ баланс, применяется для определения доступной маржи. От эквити также будет определять, достигнут ли маржин-колл.

Пока ваше эквити больше, чем использованная маржа, маржин колл вам не страшен.

(Эквити> Использованная маржа ) = маржин-колл отсутствует

Как только ваше эквити сравняется или станет меньше, чем использованная маржа, вы получите маржин-колл.

(Эквити=< Использованная маржа) = МАРЖИН-КОЛЛ, возврат к демо-торговле

Предположим, ваша требуемая маржа составляет 1%. Вы покупаете 1 лот EUR/USD. Ваше эквити составляет $10 000. Использованная маржа – $100, потому что требуемая маржа на мини-счёте составляет $100 за лот. Свободная маржа сейчас составляет $9 900. Если бы вы закрыли этот 1 лот EUR/USD, продав его по закупочной цене, ваша использованная маржа вернулась бы к $0, 00, а доступная маржа – к $10 000. Ваше эквити осталось бы неизменным - $10 000. Но вместо того чтобы закрыть этот лот, вы (шпион в отставке, которому не хватает адреналина), на что-то понадеявшись, купили ещё 79 лотов EUR/USD, и теперь их у вас 80. Ваше эквити остается прежним, но использованная маржа составляет $8 000 (80 лотов по $100 маржи за лот). И ваша доступная маржа будет составлять лишь $2 000.

Пребывая в такой рискованной позиции, вы можете получить очень большую прибыль в случае, если EUR/USD будет подниматься. Но в нашем примере хэппи-энда не будет.

Давайте-ка представим ужасающую картину: вы получаете маржин-колл, как только EUR/USD падает. EUR/USD начинает падать. Вы в лонге на 80 лотов, и вы наблюдаете, как стремительно уменьшается ваше эквити. Ваша использованная маржа останется на уровне $8 000. Как только ваше эквити опустится ниже отметки $8 000, вы получите маржин-колл. Это значит, что некоторые или все ваши 80 позиций лотов будут немедленно закрыты на уровне текущей рыночной цены.

Предположим, вы купили все 80 лотов по одной и той же цене. Маржин-колл будет инициирован, если движение цены составит 25 пунктов против вас.

25 ПУНКТОВ!

Что за чушь?! Да EUR/USD во сне сильнее ворочается! Откуда они взялись, эти 25 пунктов? Ну, каждый пункт мини-лота стоит $1, а у вас есть открытая позиция на 80 чёртовых мини-лотов. Так что…

$1/пункт X 80 лотов = $80/пункт Если EUR/USD поднимается вверх на 1 пункт, ваш капитал увеличивается на $80. Если EUR/USD опускается вниз на 1 пункт, ваш капитал уменьшается на $80. $2 000 доступной маржи, разделённые на $80/пункт = 25 пунктов Допустим, вы купили 80 лотов EUR/USD по $1,2000. Вот как ваш счёт будет выглядеть, если EUR/USD упадёт до $1,1975, или на 25 пунктов.

Баланс Средства Использованная маржа Свободная маржа
$ 10 000.00 $ 8 000.00 $ 8 000.00 $ 0.00

 

Как видите, свободная маржа сейчас находится на уровне $0,00, и вы получаете маржин-колл! Несомненно, вы ветеран международной разведки и сталкивались с гораздо большими бедствиями, поэтому вы невероятно хладнокровны и сдержанны.

Вот как выглядит ваш счёт после того, как вы получили маржин-колл:

Баланс Средства Использованная маржа Свободная маржа
$ 8 000.00 $ 8 000.00 $ 0.00 $ 8 000.00

 

Колебания EUR/USD составили 25 ПУНКТОВ, или менее чем 0,22% ((1,2000 – 1,1975) / 1,2000) X 100%), и вы ПОТЕРЯЛИ $2 000! Вы профукали 20% вашего торгового счёта!(($2 000 убытков/ $10 000 баланса) X 100%)

На практике движения EUR/USD на 25 пунктов в течение нескольких секунд – явление обычное.

                   Маржин-колл в примерах

А ведь мы даже не учитывали СПРЭД!

Обучение работы на форекс - прибыльный трейдинг с нуля 

Чтобы упростить и сделать этот пример более понятным, мы не учли спрэд, но сейчас мы сделаем этот пример супер-реалистичным.

Предположим, что спрэд для EUR/USD составляет 3 пункта. Это значит, что для того, чтобы вы получили маржин-колл EUR/USD, вы должны пройти даже НЕ 25 пунктов, а лишь 22. Представляете себе, каково это, – потерять $2 000 за 5 секунд?! Вот что может случиться, если вы не понимаете механизмы маржи и не знаете, как нужно использовать кредитное плечо. Самое грустное то, что большинство новых трейдеров форекс открывают мини-счёт, даже не имея $10 000. Если у вас есть $10 000, то вы сможете выдержать колебание хотя бы в 25 пунктов до того, как получите маржин-колл.

А если бы вы начинали с $9 000, вас бы хватило лишь на 10 пунктов падения (включая спрэд). 10 пунктов!

Читайте далее - Маржа + кредитное плечо = возможен летальный исход

Вопрос для проверки

Что такое "свободная маржа"?





Брокер партнеры проекта

Larson
Binomo
Larson
Avatrade

В Контакте

Facebook